Что такое агентское экспортное финансирование?

Агентское экспортное финансирование — это инновационное решение в сфере финансовых услуг для внешнеторговых цепочек поставок. Оно подразумевает, что внешнеторговая комплексная сервисная компания, обладающая правом на экспорт (сокращенно называемая ?агент?), используя свою кредитную систему, предоставляет услуги малым и средним предприятиям, не имеющим возможности самостоятельно осуществлять экспорт.комплексные услуги по таможенному оформлению, возврату налогов и финансированию.Его основная ценность заключается в следующем:

• Авансирование средств: агент авансирует средства на производство и закупку для клиента
• Гарантия рисков: несет кредитный риск покупателя и риск колебаний обменного курса
• Оптимизация срока оплаты: сокращение традиционного срока оплаты 90-180 дней до 30 дней

Какие предприятия больше всего нуждаются в агентском экспортном финансировании?

Согласно данным Белой книги развития международной торговли за 2025 год, доля следующих трех типов предприятий, использующих агентское экспортное финансирование, значительно выросла:

• Производственные малые и средние предприятия
  • Годовой объем экспорта 2-10 миллионов долларов США
  • Отсутствие независимой экспортной квалификации и каналов финансирования
• Трансграничная электронная коммерцияПродавцы
  • Сталкиваются с проблемами сложности расчетов на нескольких платформах и в нескольких валютах
• Предприятия, переходящие от внутреннего сбыта к экспорту
  • Требуется профессиональная команда для обработки экспортных процедур соответствия

Как агентское экспортное финансирование помогает решить проблему с оборотными средствами?

В качестве примера рассмотрим текстильное предприятие из провинции Чжэцзян, которое с помощью схемы агентского финансирования достигло следующего:

• Этап выполнения заказа: агент авансирует 70% стоимости сырья
• После отгрузки товара: получение 80% аванса за товар по коносаменту
• Завершение возврата налогов: расчет оставшейся суммы в течение 3 рабочих дней

Эта модель по сравнению с традиционным финансированием по аккредитивуЭффективность оборота средств повысилась на 200%, и не требует залога или гарантии.

Какие риски существуют в операционном процессе?

Согласно 327 обработанным нами случаям, следует обратить особое внимание на следующее:

• Проверка подлинности сделки
  • Агент должен проверить соответствие трех документов: договора купли-продажи, логистических документов и записей о получении валюты
• Механизм фиксации обменного курса
• Рекомендуется использовать форвардные валютные контракты или опционные инструменты хеджирования
• Четкое определение правовых положений
  • Необходимо четко определить момент перехода права собственности на товар

В чем принципиальное отличие от традиционного экспортного финансирования?

Путем сравнительного анализа выявлено:

• Различия в субъектах финансирования
  • Традиционная модель: на основе собственного кредита экспортера
  • Агентская модель: опираясь на кредитный рейтинг агента
• Способ распределения рисков
  • Аккредитив: банк несет первичную ответственность за платеж
  • Агентское финансирование: механизм совместного несения рисков
• Уровень интеграции услуг
  • Традиционное финансирование решает только проблему средств
  • Агентская модель включает 12 дополнительных услуг, таких как логистика, таможенное оформление и др.

Как выбрать соответствующее агентство?

Рекомендуется оценивать по трем параметрам:

• Регуляторная квалификация
  • Проверка таможенной аккредитации AEO, регистрация в реестре Управления валютного контроля
• Финансовая мощь
  • Требуется предоставить справку о кредитном лимите банка
• Система управления рисками
  • Проверка наличия базы данных кредитоспособности покупателей
  • Подтвердить наличие страхования экспортных кредитов